Proyectos
Energías Renovables · 2025
Onboarding y Debida Diligencia Comercial
Diseño del proceso KYC y flujos de debida diligencia para mitigar riesgos en la adquisición de usuarios de proyectos de energía solar.
El problema
El crecimiento comercial de los proyectos de energía solar exigía vincular nuevos usuarios con agilidad, sin perder control sobre quién ingresaba como contraparte. El proceso de vinculación no tenía criterios homogéneos de conocimiento del cliente ni una ruta clara para escalar los casos de mayor riesgo.
El enfoque
- 1Mapeo del ciclo comercial de adquisición de usuarios e identificación de puntos de exposición al riesgo LA/FT.
- 2Diseño del proceso KYC con información mínima requerida, validaciones documentales y consulta en listas restrictivas.
- 3Flujos de debida diligencia simplificada, estándar e intensificada según el perfil de riesgo del usuario.
- 4Reglas de escalamiento al oficial de cumplimiento y guía práctica para el equipo comercial.
